2019-06-12贝尔吉罗斯检察院不起诉决定书告诉你,为何涉嫌高利转贷罪会作无罪处理-金融犯罪大要案辩护

检察院不起诉决定书告诉你,为何涉嫌高利转贷罪会作无罪处理-金融犯罪大要案辩护
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往期目录:1.从四起无罪判例看已提供足额担保或正常还款的情况,能否阻止骗取贷款罪中“有其他严重情节”的认定2.从不捕释放的亲办案例,看云联惠涉案人员该如何提交证明涉案人员无罪、罪轻的电子证据?3.北京焦某某涉嫌睿信贷P2P平台非法吸收公众存款罪一案 成功阻止批捕(不捕释放)由张王宏律师完成4.就亲办案件,剖析善林金融被控非法吸收公众存款罪的几个核心问题5.P2P平台等理财产品中的年化率就是年利率吗贝尔吉罗斯?跟民间常说的“2分利”又是什么关系?非法集资犯罪是否必然存在“高息揽存”?6.千木灵芝广州总监李某某被控非法吸收公众存款罪一案一审无罪辩护词
张王宏:广强律师事务所金融犯罪辩护律师暨金牙大状金融犯罪辩护与研究中心主任;
倪菁华:广强律师事务所.金牙大状金融犯罪辩护与研究中心核心人员
据《南方周末》报道,网红菲妥妥(网名“菲妥妥_穆修修”)及其父邓福谷、母刘静怡,以生意周转等理由,在银行机构、小贷公司、网贷平台多次借贷。最终陷入“多头贷”泥潭,最终在近期全家一起在某高速公路出口处自杀。一时间,高利转贷成为高频罪名。就笔者近期接到的多起咨询看,高利转贷给借款人带来巨大精神困扰自不待言,而出借方面临精神压力的同时,还面临着刑事法律风险:高利转贷罪。高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。在司法实践中,检察院会对何种行为作无罪处理呢?笔者通过《人民检察院案件信息公开网》,搜索到27起不起诉决定书,并通过对每份法律文书的认真梳理,总结出该罪的无罪方向及具体辩点如下:
一、主观故意+客观行为之辩:无转贷牟利的目的摘星怪是谁,不应认定高利转贷罪
行为人构成高利转贷罪,主观上,要求在获取金融机构信贷资金时,就必须具有转贷牟利的目的。如果在贷款时没有转贷牟利目的,也没有采取欺骗手段,取得贷款后将贷款转贷他人的蒋建琪,只是单纯改变贷款用途的行为,不成立本罪。
在重庆市酉阳土家族苗族自治县人民检察院的渝酉检刑不诉[2016]25号不起诉决定书中,酉阳县公安局移送审查起诉认定:2013年10月16日,被不起诉人余某某以其个人的名义,以酉阳县**建材有限公司做抵押、以酉阳县**建筑材料有限公司需要原材料生产为借口,在重庆银行**支行申请贷款300万元,随后将该贷款中的100万元以其公司员工伍某某的名义借给阳某某,期限3个月追踪孔令学,并收取其15万元的借款利息,同时还约定如超期,则按8分/月的利息计算违约金,黄瀛漩并要求阳某某承诺在其酉阳县**建设项目的工程款中直接扣除。2014年8月14日,被不起诉人余某某直接从阳某某的工程款中扣除182.16万元,其获利82.16万元。
重庆市酉阳土家族苗族自治县人民检察院认为:本案证据不能充分证明余某某以转贷牟利为目的,而套取银行信贷资金的行为,故对余某某做出不起诉决定。
类似案例:四川省梓潼县人民检察院梓检诉刑不诉[2018]1号不起诉决定书
二、事实不清、证据不足之数额未查清之辩:行为人以虚假的贷款理由,或者具有欺骗性的贷款条件,向金融机构申请贷款,才属于套取金融机构贷款的行为。如果行为人套取贷款和牟取违法所得具体数额,未能查清,则不能达到行为人构成犯罪的证明标准。
在贵州省兴义市人民检察院的义检公刑不诉[2015]12号不起诉决定书中,黔西南州公安局移送审查起诉认定,被不起诉人毛某某分别两次在贵州兴义农村商业银行有限公司某东支行、贵州兴义农村商业银行有限公司某南支行各办理贷款20万元,后全额转至黔西南州某信担保有限公司账户,共计牟利15万余元。
兴义市人民检察院认为范世琪,根据《贷款通则》的规定,不得套取贷款用于借贷牟取非法收入。即专技天下网,以借贷牟取非法收入为目的,而取得金融机构贷款的,属于套取金融机构贷款。司法实务中,行为主体一般会以虚假的贷款理由,或者具有欺骗性的贷款条件,向金融机构申请贷款,即本罪的套取行为需要一定程度的虚假性和欺骗性。如果以正当目的获取金融机构贷款,则不认定为套取贷款的行为。本案中,公安机关未能查清被不起诉人套取贷款和牟取违法所得具体数额等犯罪构成要件事实,故法院决定对毛某某不起诉。
事实不清、证据不足之犯罪数额未达到追诉材料之辩:违法所得应由所套取的金融机构资金产生,并且数额要达到较大的程度,不满足违法所得数额较大的情况,亦不构成高利转贷罪
根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》中规定:(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的吴仁竣。可知,高利转贷罪的违法所得10万以上为数额较大。关于“违法所得”的认定,有观点认为,违法所得是指高利转贷所得的利息;而在司法实务中,本罪的违法所得是指高利转贷所得的利息与应付给金融机构的利息之差。并且,该违法所得是由行为人所套取的金融机构资金而产生。
在江苏省江阴市人民检察院的澄检诉刑不诉[2015]5号不起诉决定书中,江阴市公安局移送审查起诉认定,被不起诉人顾某甲使用虚假的采购合同,以公司的名义,套取工商银行江阴支行1000万贷款后秦基伟之子,高利转贷给他人,牟利20.46万元。
江阴市人民检察院认为,江阴市公安局认定的犯罪事实中,顾某甲及江阴**服装有限公司以转贷牟利为目的,套取银行资金后,高利转贷给他人,违法所得数额达10万元的证据不足。因200万一笔及800万一笔贷款在高息借给他人时,转账账户上均有其他资金进出。其中,800万一笔贷款在高息转借给徐某某时金橘花,借款账户上另有350万元进入,不能排除所借出金额中有350万元,为非工商银行贷款资金的合理怀疑,故决定对顾某甲不起诉。
事实不清、证据不足的类似不起诉案例还包括:甘肃省景泰县人民检察院的景检公诉刑不诉[2018]12号不起诉决定书
江苏省宿迁市宿城区人民检察院的宿区检诉刑不诉[2017]61号不起诉决定书
四川省自贡市贡井区人民检察院的贡检公诉刑不诉[2016]6号不起诉决定书
江苏省江阴市人民检察院的澄检诉刑不诉[2015]5号不起诉决定书
江苏省江阴市人民检察院的澄检诉刑不诉[2015]7号不起诉决定书
怀远县人民检察院的怀检刑不诉[2016]2号不起诉决定书
四川省广安市广安区人民检察院的广区检刑不诉[2015]15号不起诉决定书
江苏省启东市人民检察院的启检诉刑不诉[2016]2号不起诉决定书
大连市甘井子区人民检察院的甘公诉刑不诉[2017]54号不起诉决定书
湖南省麻阳苗族自治县人民检察院的麻检刑刑不诉[2017]5号不起诉决定书
三、未造成实际损失之辩:高利转贷罪的客体是妨害了国家金融管理秩序,使信贷资金出于高风险的状态,然而在司法实践中,即使是行为人的行为妨害了国家金融管理秩序,但未给银行造成损失,检察院也可以作出不起诉决定。
在桑植县人民检察院的桑检公诉刑不诉[2016]29号不起诉决定书中,被不起诉人王某某从桑植县农村信用社某某分社借款50万元,约定借款期限三年。借款后,其于2013年6月9日以三分的月息转借给田某某40万元。截止案发时,被不起诉人王某某从中获取非法利益118344.17元。
桑植县人民检察院认为,被不起诉人王某某以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定,涉嫌高利转贷罪。但被不起诉人王某某已将在金融套取的贷款全部归还,未造成严重损失,犯罪情节轻微,不需要判处刑罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十三条第二款之规定,决定对王某某不起诉。
四、行为人在涉嫌高利转贷罪,具备下列情节,检察院也可能做出不起诉决定:犯罪情节轻微,社会危害性不大;犯罪情节轻微,有坦白或自首情节;共同犯罪中起次要作用,未给银行造成损失,社会危害性较小等。
主要案例包括:吉安市人民检察院的吉检公诉刑不诉[2016]1号、吉检公诉刑不诉[2016]2号不起诉决定书。
齐齐哈尔市铁锋区人民检察院的齐铁检刑不诉[2017]4号不起诉决定书
湖北省松滋市人民检察院的鄂松检刑不诉[2017]2号不起诉决定书
四川省广安市前锋区人民检察院的前检公诉刑不诉[2015]5号不起诉决定书
修水县人民检察院的修检公诉刑不诉[2017]1号不起诉决定书
浙江省云和县人民检察院的云检公诉刑不诉[2017]56号不起诉决定书
浙江省宁波市江北区人民检察院的甬北检公诉刑不诉[2017]67号、甬北检公诉刑不诉[2017]68号不起诉决定书
九江市浔阳区人民检察院的浔检公诉刑不诉[2016]15号不起诉决定书
阜阳市颍州区人民检察院的州检刑不诉[2017]19号不起诉决定书
黄石港区人民检察院的港检刑事检察部刑不诉[2018]1号不起诉决定书
【关键词】金融犯罪辩护律师;金融犯罪案件律师;广东广强律师事务所;金牙大状律师团队;张王宏律师;高利转贷罪罪辩护律师;高利转贷罪有效辩护
撰写于2018年6月20日
张王宏律师
张王宏:金融犯罪大要案辩护律师、广强律师事务所合伙人暨金融犯罪辩护与研究中心主任、广东省兼广州市社会组织评估专家、广州市版权局版权产业服务专家委员会专家;专注于金融犯罪案件侦办(前)和有效辩护(现)十多年
“刑辩律师必须奋不顾身,追求更加的卓越,因为你的工作事关委托人的生命、自由、财富。以精准、尽责的辩护开展工作,以工匠精神铸造经典,以大量成功辩例诠释刑辩行业领航者的新高度!”
---张王宏律师
媒体报道:中华网《豹变:从优秀警察到金融刑辩律师的成功进阶》等
张律师1998年毕业于中山大学,获法学学士、法学硕士学位。张律师从事刑事犯罪研习、实践19年。大学毕业后在广州公安局就职,2003年起在广州火车站、火车东站、新市街等治安复杂地区历任派出所副所长、分局刑警大队教导员。为两届市警察协会特邀研究员、两次荣立(记)个人三等功、全省公安系统工作论文二等奖获得者情义无价原唱,持续十多年到全国各地开展警务工作调研考察。参与经办的经典案例包括林某健团伙系列信用卡诈骗案等2300多件,调研论文在全国、全省征文中获二等奖、优秀奖,并在广东省、广州市公安期刊《南粤警坛》、《广州公安研究》及公安部、省公安厅、市公安局网页等发表75篇次。
担任执业律师以来,参与多宗涉及面广的重大刑事案件:最高人民检察院、公安部督办的陈某某等电信诈骗致蔡某某死亡罪案,公安部督办的詹某某等人非法经营、诈骗罪案;三年中成功为余某某被控巨额网络期货诈骗罪案、欧阳某秀盗伐林木罪案、李某某强奸罪案、胡某某销售假冒注册商标罪案、郭某等三人被控敲诈勒索罪案、蒙某被控妨害公务罪、梁某某等四人被控盗窃罪、陈某某被控妨害公务罪、等9案14名犯罪嫌疑人成功取保候审(实质无罪释放)。有着丰富的刑事案件辩护、控告、自首、谈判及文案写作经验。
实务论文包括《从伍水军、钟杰等案看如何为P2P网贷平台运营经理等进行有效无罪辩护》、《集资诈骗犯罪无罪等裁判要旨20则》、《从28份不起诉决定书细数非法吸收公众存款罪的5个辩护方向及22个无罪辩点》、《内幕交易、泄露内幕信息罪无罪裁判要旨25则》、《金融犯罪案件该如何请对辩护律师》、《票据诈骗罪综述》(与曾杰合写)、《贷款诈骗罪相关法律法规汇编》(与曾杰合写)、《终于,有人说清了非法集资犯罪的前生今世》等五十多篇。《非法持有34斤冰毒律师办案手记》、《“四步法”带你深度解读抓获经过》、《“五步走”教你合同诈骗案如果成功控告》等共65篇。
附:张王宏律师经办的部分经典案例:
任公职期间承办的金融犯罪经典案例:
1.2002年,林某健团伙系列信用卡诈骗案;
任专职律师期间承办的部分经典及金融犯罪经典案例:
2.2015年,广西桂林兴安县王某某被控故意杀人案(区高院采信了王某某之弟故意杀人缺乏直接证据的辩护意见);
3.2015年,湖南某市人大代表欧阳某某被控盗伐林木案(侦查阶段成功取保候审,终无罪);
4.2015年,东莞市梁某某被控故意伤害案(相对方死亡,轻判一年两个月);
5.2015年,潮州市朱某某被控非法持有34000克毒品案(法院退回补侦近4个月,有效阻击审理);
6.2016年,广州中某公司巨额财产被合同诈骗案的控告(成功处理、立案,并设置相对方为网上追逃人员);
7.2016年,广州市某石油公司涉嫌合同诈骗及非法拘禁案(24小时内解救人质)
8.2016年,浙江籍李某成被控强奸案(无罪释放)
9.2016年,安徽籍胡某根被控假冒注册商标案(无罪释放)
10.2016年,庾某某涉嫌职务侵占案(轻判7个月)
11.2016年,梅州市钟某标四人被抢劫案(按委托人意向获得大额赔偿款)
12.2016年,罗某某被控故意伤害案(现场人员意外死亡,轻判一年三个月,实际服刑一年两个月;民事赔偿一、二审获得75%支持)
13.2016年至2018年,千木灵芝广州总监李某某被控1.2亿元非法吸收公众存款罪一案(轻判,有期徒刑5年)
14.2017年,湖北籍余某某数额特别巨大网络期货诈骗罪一案(无罪释放)
15.2017年,最高人民检察院、公安部督办的陈某慧(第一被告人)等电信诈骗致蔡某某死亡罪案(受托担任一、二审辩护工作)
16.2017年,广西自治区某市因重大征地纠纷引发蒙某坚涉嫌妨害公务案(同案多人被判有期徒刑的情况下,蒙某坚无罪释放)
17.2017年,广东省广州市陈某某涉嫌妨害公务案(无罪释放)
18.2017年,广东省某市梁某某涉嫌盗窃罪或职务侵占罪一案(无罪释放)
19.2017年,朱某某被控组织、领导黑社会性质组织罪等罪一案(办理中)
20.2017年,公安部督办的詹某某被控非法经营罪、诈骗罪一案(办理中)
21.2017年,承担M国籍G某被非法拘禁、强迫交易、抢劫、合同诈骗的刑事控告陈立冷,一月后成功立案;三月后,协助警方抓获四名犯罪嫌疑人归案
22.2017年,广州市梁某被控集资诈骗罪案(办理中)
23.2018年,常州市史某某涉嫌非法吸收公众存款罪1.5亿元的自首及辩护,介入当天史某某被释放,随即被债权人非法拘禁,律师获悉后10分钟内解救出史某某,并于介入后第三日被刑事拘留,辩护工作仍在办理中
24.2018年,北京市焦某某涉嫌睿信贷非法吸收公众存款罪(不捕释放,实质无罪)
25.2018年,善某金融广州第N分公司负责人Z某某涉嫌非法吸收公众存款罪(办理中)
26.梁某某涉嫌1.8亿元非法吸收公众存款罪案(办理中)
倪菁华倪菁华:广强律师事务所金融犯罪辩护与研究中心律师助理·金牙大状刑事律师团队(金牙大状律师网)核心成员·金融犯罪案件有效辩护


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